Những khái niệm liên quan đến quản lý dòng tiền bạn cần nắm rõ

Việc quản lý dòng tiền có hiệu quả hay không sẽ quyết định trực tiếp đến sự sống còn của cả một doanh nghiệp. Vậy quản lý dòng tiền là gì? Những khái niệm liên quan đến quản lý dòng tiền hiệu quả như thế nào? Cùng GoSELL tìm hiểu ngay nhé!

Dòng tiền là gì?​

Dòng tiền có tên tiếng Anh Cashflow - đôi khi còn được gọi với cái tên là dòng lưu chuyển của tiền tệ là một thuật ngữ trong kinh tế. Dòng tiền được dùng để chỉ sự lưu chuyển (ra và vào) của tiền mặt hoặc các tài sản tương đương tiền mặt.
Ví dụ: Một cơ sở kinh doanh chi tiền để mua nguyên vật liệu sản xuất. Đây là dòng tiền ra. Khi cơ sở kinh doanh lấy sản phẩm mang đi bán và thu tiền về. Đây là dòng tiền vào.
Quản lý dòng tiền thực chất là việc doanh nghiệp đề ra các chiến lược, thực hiện các hoạt động kinh doanh và có sự đánh giá, nhằm điều chỉnh sự chuyển đổi của dòng tiền trong doanh nghiệp, với mục đích là tối đa hóa giá trị mà doanh nghiệp thu được.
Quản trị dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp có thể chủ động nắm bắt được tình hình tài chính, cũng như hiệu quả của việc sử dụng nguồn tài chính của doanh nghiệp. Đó sẽ là cơ sở chắc chắn để doanh nghiệp xây dựng được kế hoạch phát triển và mở rộng quy mô kinh doanh. Có thể nói, quản trị dòng tiền tốt và hiệu quả sẽ giúp đảm bảo sức khỏe tài chính cho doanh nghiệp, quyết định đến sự sống còn của cả một doanh nghiệp.
>>>Xem thêm: Phương pháp giúp doanh nghiệp tối đa hóa lợi nhuận với chi phí tiết kiệm nhất

Dòng tiền ròng là gì? Dòng tiền thuần là gì?​

Dòng tiền ròng là gì?​

Tiền ròng hay còn gọi là dòng tiền ròng là thuật ngữ được sử dụng nhiều trong hoạt động kinh doanh. Với các đặc điểm thể hiện qua nhu cầu của nền kinh tế. Tiền ròng được sử dụng vào các mục đích phân bổ, kinh doanh khác nhau với dòng cụ thể.
Đảm bảo cho nhu cầu với phân bổ nguồn đầu tư hiệu quả, đúng đắn với mục đích của dòng tiền. Qua đó, hướng đến tiếp cận lợi ích và mong muốn nhận được qua kinh doanh. Cũng như có thể xác định cho chênh lệch của hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp đó là hiệu quả hay lỗ.

Dòng tiền thuần là gì?​

Dòng tiền thuần chính là dòng tiền có thể thu được và sử dụng trong doanh nghiệp. Có 3 loại dòng tiền thu thuần cụ thể GoSELL nêu ra dưới đây là:
Dòng tiền thuần sử dụng cho các hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, dòng tiền thuần sử dụng cho các hoạt động tài chính và cuối cùng là dòng tiền thuần từ các hoạt động đầu tư.

Phân biệt dòng tiền thuần và lợi nhuận​

Trong kinh doanh, rất nhiều người thường xuyên nhầm lẫn giữa hai khái niệm dòng tiền thuần với lợi nhuận bởi vì họ cho rằng về bản chất hai thuật ngữ này được coi là tương đương nhau.
Sự khác biệt chính giữa dòng tiền thuần và lợi nhuận chính là dòng tiền đề cập đến tất cả các khoản tiền chảy vào và ra của một doanh nghiệp, và lợi nhuận bao gồm số tiền còn lại sau khi trừ tất cả các chi phí.

Công thức tính dòng tiền​

Cách tính dòng tiền như sau:
Dòng tiền thuần = Dòng tiền chảy vào - dòng tiền ra
Lợi nhuận = Doanh thu tổng - các chi phí
Như vậy, ta có thể thấy được rằng dòng tiền và lợi nhuận là hai khái niệm khác nhau. Việc bạn có lợi nhuận không đồng nghĩa với việc đã có tiền mặt và trong trường hợp bạn có tiền mặt chưa chắc bạn đã có được lợi nhuận.

Vai trò và cách quản lý dòng tiền hiệu quả trong tài chính cá nhân​

Quản lý dòng tiền đối với bất kỳ một doanh nghiệp nào cũng là việc vô cùng quan trọng để giúp doanh nghiệp đó có thể triển khai hiệu quả hoạt động bán hàng. Sau đây là những lợi ích mà việc quản lý dòng tiền mang lại cho doanh nghiệp.
- Giúp quản lý tài chính: Việc quản lý dòng tiền hiệu quả giúp doanh nghiệp có thể đánh giá tình hình tài chính của công ty ở thời điểm hiện tại.
- Huy động vốn kịp thời: Trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, có những giai đoạn mà doanh nghiệp sẽ phải huy động vốn, có thể ngắn hạn hoặc dài hạn để có thể phục vụ nhu cầu kinh doanh.
- Chế độ nhân viên tốt hơn: Việc quản lý tốt dòng tiền cũng giúp doanh nghiệp dễ dàng xây dựng các chế độ, chăm sóc dành cho nhân viên như khen thưởng nhân viên, các chế độ chăm lo đời sống…

Hy vọng với những kinh nghiệm quản lý dòng tiền trong bán lẻ mà GoSELL vừa chia sẻ, bạn có thể tìm ra phương pháp quản lý phù hợp nhất nhằm cải thiện hiệu quả kinh doanh cho cửa hàng của mình. Chúc các bạn may mắn và thành công!