Tư vấn tài chính cá nhân là gì?

Tham gia
12/8/2022
Bài viết
0
Tài chính cá nhân là việc quản lý tài chính của các cá nhân để lập ngân sách, tiết kiệm và chi tiêu các nguồn tiền hoặc tài sản, có tính đến rủi ro tài chính và các sự kiện trong tương lai. Khi lập kế hoạch tài chính cá nhân, các cá nhân xem xét sự phù hợp của họ đối với các sản phẩm ngân hàng khác nhau (tài khoản tiết kiệm, tài khoản séc, thẻ tín dụng và khoản vay tiêu dùng). Hoặc đầu tư cá nhân (thị trường chứng khoán, trái phiếu, quỹ tương hỗ) và bảo hiểm (bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm tai nạn) hoặc tham gia, giám sát kế hoạch hưu trí, an sinh xã hội và quản lý thuế thu nhập.

Lap-ke-hoach-quan-ly-tai-chinh-ca-nhan-700x375.jpg


Hiện nay, dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân ngày càng phát triển tại Việt Nam. Ra đời để phục vụ các vấn đề trọng yếu về quản lý tài sản và đầu tư cho mọi người. Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân được hiểu là dịch vụ tư vấn cho các đối tượng cụ thể về tài chính và lập kế hoạch tài chính, đánh giá dòng tiền, nợ, thuế, bảo hiểm và các mục tiêu phát triển tài chính. chủ cá nhân. Dịch vụ này giúp khách hàng tiết kiệm được nhiều tiền hơn nhờ đầu tư đúng cách, đúng mục đích và sinh lời hợp lý. Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân đóng vai trò quan trọng trong việc nâng cao giá trị tài sản của khách hàng.

Tư vấn tài chính cá nhân là trọng tâm giúp khách hàng cá nhân nhận ra giá trị của sự giàu có. Có thể thấy rằng việc có một kế hoạch tài chính là vô cùng cần thiết. Đặc biệt khi khách hàng cá nhân có nhiều khoản tiền nhàn rỗi nhưng không có kỹ năng và nguyên tắc kiểm soát quản lý tài chính cá nhân thì nên sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân.

Ở Việt Nam hiện nay, dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân phát triển vô cùng mạnh mẽ. Các cố vấn sẽ tư vấn cho khách hàng cá nhân các giải pháp tài chính tốt nhất, giúp tiết kiệm chi phí và hiệu quả. Cố vấn sẽ cung cấp một cái nhìn tổng quan về tình hình tài chính của cá nhân, từ đó đưa ra một kế hoạch tài chính phù hợp để hỗ trợ nhu cầu của khách hàng.

Khi sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, khách hàng được thông báo về số tiền đầu tư cần sử dụng để thu được lợi nhuận cao nhất; hướng dẫn đầu tư về các thủ tục và giao dịch quan trọng; hợp tác với các chuyên gia lâu năm, có kinh nghiệm trong ngành; giải đáp mọi thắc mắc về chú trọng đầu tư vào thị trường và tìm kiếm giải pháp, hướng đi phù hợp.

HVIC thấu hiểu nhu cầu của khách hàng, cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân, cung cấp cho khách hàng hàng loạt công cụ, kế hoạch tài chính, kim tự tháp giàu có và tư vấn quản lý tài chính cá nhân, đồng thời hướng dẫn khách hàng tham gia hệ sinh thái giúp khách hàng thiết lập chiến lược hiệu quả và đúng đắn.

Cùng với đội ngũ chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm và chuyên môn trong lĩnh vực tài chính, đầu tư… HVIC sẽ đồng hành cùng khách hàng, chia sẻ cơ hội giúp khách hàng tìm ra hướng đầu tư đúng đắn. , đúng mục đích tăng tiết kiệm từ lợi nhuận kiếm được.
 
×
Quay lại
Top Bottom