Hỏi Chương quản trị hàng tồn kho và tiền mặt

Mình còn mơ hồ chương này lắm, mọi người giúp mình với!!
1/ một công ty mẹ quyết toán các số dư tài khoản thu nợ của các công ty con mỗi tuần 1 lần. Chi phí của 1 lần chuyển bằng điện phiếu là 10$. Chi phí của 1 séc là 0,8$. Tiền mặt chuyển bằng điện phiếu có sẵn trong ngày, trong khi công ty mẹ phải chờ 3 ngày để các séc chuyển tiền kí gửi được thanh toán. Tiền mặt có thể được đầu tư với lãi suất 12%/ năm. Số tiền phải có trong 1 tài khoản thu nợ là bao nhiêu trước khi việc sử dụng cách chuyển tiền điện phiếu có lợi?
2/ Giám đốc tài chính của JAC đang xem xét việc mở hộp khóa ở Pittshurg. Trị giá các séc được thanh toán qua hộp khóa này sẽ lên đến 300.000$/ tháng. Hộp khóa này sẽ giúp tiền mặt có sẵn trong công ty sớm hơn 3 ngày so với hiện nay.
a. Giả dụ ngân hàng đề nghị sẽ điều hành hộp khóa này với số dư bù trừ là 20.000$. Hộp khóa có đáng được mở hay không?
b. Giả dụ ngân hàng đề nghị sẽ điều hành hộp khóa này với 1 chi phí là 0,1$ cho mỗi séc được thanh toán thay vì số dư bù trừ. Giá trị bình quân của mỗi séc phải là bao nhiêu để phương án này ít tốn kém hơn? lãi suất là 6%/ năm