Tìm hiểu xem KYC là gì ?
KYC trong nhà băng
KYC là viết tắt của Know Your Customer hiểu theo tiếng Việt thì có nghĩa là hiểu khách hàng của bạn hay đề cập chính xác là Biết về khách hàng. Đây là giai đoạn xác minh danh tính quý khách chưa biết kyc là gì của ngân hàng khi mở tài khoản hoặc theo định kỳ cần kiểm tra khi tạo những account nhà băng trực tuyến.
không chỉ trong hoạt động ngân hàng mà cả hoạt động tài chính cũng rất quan tâm đến giai đoạn KYC này để hạn chế và dự phòng các rủi ro mà khách hàng gây ra hoặc xảy ra dù là chủ quan hay khách quan.
KYC AML là gì
AML viết tắt của Anti Money Laundering – chống rửa tiền, đây là hoạt động chống các hành vi đàm phán những dòng tiền trái phép, tiền ko hợp pháp. Như thế nên việc kiểm tra KYC rất quan trọng trong việc chống AML. Duyệt y KYC thì những hành vi của AML sẽ không tiến hành được giữa các ngân hàng trong nước, thế giới, giữa các hình thức tiền ảo hay tiền điện tử.
eKYC là gì
eKYC là giai đoạn nhận biết tính danh khách hàng trên các tài khoản điện tử hay nói cách dễ hiểu hơn đấy chính là xác định danh tính khách hàng lúc mở account và sử dụng tài khoản ngân hàng điện tử.
tại sao nhà băng cần phải KYC
KYC là khâu Việc ban đầu trong phần lớn các hoạt động vốn đầu tư, ngân hàng bởi trước lúc để quý khách sử dụng sản phẩm nhà cung cấp của mình thì bên ngân hàng hay bên đơn vị tài chính phải biết về khách hàng của mình. Việc biết quý khách của mình là người nào giúp việc xác định tính danh, mọi thông tin được rõ ràng và đưa vào hệ thống quản lý, giám sát tốt hơn.
KYC góp phần vào công cuộc phòng chống hành vi rửa tiền, đặc thù là hiện nay sắm bán trái phép, thương lượng trái phép, những dòng tiền không rõ nguồn gốc sẽ được Đánh giá rõ và ngăn chặn được hoạt động rửa tiền thành công.
Trong ngân hàng xác minh kyc không chỉ là dừng lại ở việc giúp ngân hàng biết về khách hàng, biết quý khách dùng nhà sản xuất sản phẩm nào mà còn là quá trình để nhà băng có các thông tin cần yếu nhất lúc có rủi ro xảy ra. Một lúc rủi ro xảy ra nhà băng có thể tậu được quý khách của mình, có căn cứ pháp lý bảo vệ quyền lợi cho ngân hàng.
KYC trong nhà băng
KYC là viết tắt của Know Your Customer hiểu theo tiếng Việt thì có nghĩa là hiểu khách hàng của bạn hay đề cập chính xác là Biết về khách hàng. Đây là giai đoạn xác minh danh tính quý khách chưa biết kyc là gì của ngân hàng khi mở tài khoản hoặc theo định kỳ cần kiểm tra khi tạo những account nhà băng trực tuyến.
không chỉ trong hoạt động ngân hàng mà cả hoạt động tài chính cũng rất quan tâm đến giai đoạn KYC này để hạn chế và dự phòng các rủi ro mà khách hàng gây ra hoặc xảy ra dù là chủ quan hay khách quan.
KYC AML là gì
AML viết tắt của Anti Money Laundering – chống rửa tiền, đây là hoạt động chống các hành vi đàm phán những dòng tiền trái phép, tiền ko hợp pháp. Như thế nên việc kiểm tra KYC rất quan trọng trong việc chống AML. Duyệt y KYC thì những hành vi của AML sẽ không tiến hành được giữa các ngân hàng trong nước, thế giới, giữa các hình thức tiền ảo hay tiền điện tử.
eKYC là gì
eKYC là giai đoạn nhận biết tính danh khách hàng trên các tài khoản điện tử hay nói cách dễ hiểu hơn đấy chính là xác định danh tính khách hàng lúc mở account và sử dụng tài khoản ngân hàng điện tử.
tại sao nhà băng cần phải KYC
KYC là khâu Việc ban đầu trong phần lớn các hoạt động vốn đầu tư, ngân hàng bởi trước lúc để quý khách sử dụng sản phẩm nhà cung cấp của mình thì bên ngân hàng hay bên đơn vị tài chính phải biết về khách hàng của mình. Việc biết quý khách của mình là người nào giúp việc xác định tính danh, mọi thông tin được rõ ràng và đưa vào hệ thống quản lý, giám sát tốt hơn.
KYC góp phần vào công cuộc phòng chống hành vi rửa tiền, đặc thù là hiện nay sắm bán trái phép, thương lượng trái phép, những dòng tiền không rõ nguồn gốc sẽ được Đánh giá rõ và ngăn chặn được hoạt động rửa tiền thành công.
Trong ngân hàng xác minh kyc không chỉ là dừng lại ở việc giúp ngân hàng biết về khách hàng, biết quý khách dùng nhà sản xuất sản phẩm nào mà còn là quá trình để nhà băng có các thông tin cần yếu nhất lúc có rủi ro xảy ra. Một lúc rủi ro xảy ra nhà băng có thể tậu được quý khách của mình, có căn cứ pháp lý bảo vệ quyền lợi cho ngân hàng.
